Statutul tău - Instrument profilare - Romania Investeste
Statutul tău

Secțiunea I - Statutul tău

În cadrul acestei secțiuni, îți sunt adresate câteva întrebări despre situația ta profesională şi financiară. Cu ajutorul acestor întrebări dorim să te cunoaştem cât mai bine astfel încât să putem oferi servicii şi produse cât mai adaptate statutului tău.

Prima întrebare

Intrebarea 1 din 9

În ce categorie de vârstă te încadrezi?

Între 18 şi 34 ani

Între 35 şi 44 ani

Între 45 şi 54 ani

Între 55 şi 64 ani

Peste 65 ani

Intrebarea 2 din 9

Câte persoane ai în întreţinere?

Nicio persoană

1 persoană

2 persoane

3 persoane

Mai mult de 3 persoane

Intrebarea 3 din 9

În perioada următoare, te aştepţi la modificari ale situaţiei tale personale care să implice creşteri semnificative ale cheltuielilor existente?

da, în următorii 2 ani

da, cel mai devreme în următorii 2-5 ani

nu

nu ştiu în acest moment

Intrebarea 4 din 9

În ce interval se încadrează venitul pe care îl obţii lunar (salarii, chirii, dividende, alte categorii)?

până la 4500 lei lunar, inclusiv

între 4.500 lei şi 11.250 lei

între 11.251 lei şi 22.500 lei

între 22.501 lei şi 45.000 lei

peste 45.000 lei

Intrebarea 5 din 9

Care este principala ta sursă de venit?
Angajat

Angajat

Profesie liberală (medic, avocat, notar)

Profesie liberală (medic, avocat, notar)

Pensionar

Pensionar

Antreprenor (Afacere proprie)

Antreprenor (Afacere proprie)

Altele

Altele

Intrebarea 6 din 9

În ce interval se încadrează cheltuielile tale lunare fixe (de exemplu: cheltuieli de întreţinere, utilităţi, rate credite etc)?

Sub 25% din venitul total

Între 25% şi 50% din venitul total

Între 50% şi 75% din venitul total

Mai mult de 75% din venitul total

Intrebarea 7 din 9

În ce interval se incadrează obligaţiile tale financiare totale (credite de consum, leasing, credite ipotecare, carduri de credit, descoperire de cont, alte datorii)

mai puţin de 67.500 lei, inclusiv

între 67.501 lei - 180.000 lei

între 180.001 lei - 450.000 lei

peste 450.000 lei

Intrebarea 8 din 9

Care este intervalul în care se situează valoarea totală a activelor financiare pe care le deții (depozite, obligaţiuni, acţiuni, asigurări cu acumulare de capital, fonduri de investiţii, etc.)

mai puţin de 67.500 lei, inclusiv

între 67.501 lei - 180.000 lei

între 180.001 lei - 350.000 lei

între 350.001 lei - 900.000 lei

între 900.001 lei - 2.250.000 lei

peste 2.250.001 lei

Intrebarea 9 din 9

Ce sumă reușești să economisești în fiecare an?

Nimic, cheltuielile depăşesc veniturile

1-2 venituri lunare pe an

3 sau mai multe venituri lunare pe an

Toleranţă la risc

Secțiunea II - Toleranţă la risc

Întrebările şi răspunsurile aşteptate în cadrul acestei secţiuni sunt foarte importante întrucât ne ajută să îți stabilim toleranţa la risc, însemnând a determina nivelul maxim de risc investiţional pe care îl accepţi.

Prima întrebare

Intrebarea 1 din 3

Preţurile instrumentelor financiare fluctuează. La ce praguri de pierdere nu mai ești confortabil?

O scădere a preţului mai mare de 5%

O scădere a preţului mai mare de 10%

O scădere a preţului mai mare de 20%

Nu mă îngrijorează fluctuaţiile mari de preţ

Intrebarea 2 din 3

Cum ai reacţiona dacă valoarea investiţiei tale ar avea o scădere accentuată?

Aş lichida imediat investiţia pentru a reduce pierderile. Conservarea capitalului este cea mai importantă pentru mine.

Aş fi îngrijorat, dar aş mai aştepta puţin înainte să văd cum evoluează.

Nu întreprind nimic pentru că înţeleg că instrumentele financiare sunt volatile şi că valoarea investiţie poate scădea pe anumite perioade de timp.

Voi continua să achiziţionez pentru a scădea preţul mediu pentru că sunt încrezător în investiţia făcută şi nu sunt îngrijorat de pierderea de capital.

Intrebarea 3 din 3

Când iau decizia de a investi contează mai degrabă siguranţa decât randamentul

Niciodată

Rareori

De obicei

Întotdeauna

Cunoştințe şi experiență

Secțiunea III - Cunoştințe şi experiență

Nivelul tau de experienţă în domeniul investiţiilor financiare este important, dar nu determinant, în stabilirea profilului investiţional şi în alegerea celor mai potrivite produse pentru tine.

Prima întrebare

Intrebarea 1 din 2

Care sunt produsele/instrumentele financiare care corespund cunoştinţelor tale? (mai multe raspunsuri sunt posibile)

Instrumente piaţa monetara (Fonduri Monetare, Certificate de Trezorerie, etc)

Titluri de stat, Obligaţiuni guvernamentale şi corporative, Fonduri de obligaţiuni

Acţiuni, Fonduri de Acţiuni, Fonduri mixte etc

Obligaţiuni Structurate

Depozite Structurate

Instrumente financiare derivate pe curs valutar (Forward, Swap, Opţiuni)

Instrumente financiare derivate pe rata de dobânzii (Opţiuni, Swap)

Alte instrumente financiare derivate (metale şi alte active suport)

Intrebarea 2 din 2

Cu care din produsele / instrumente financiare de mai jos ai efectuat cel puţin o tranzacţie în ultimele 36 luni? (mai multe răspunsuri sunt posibile)

Instrumente piaţa monetară (Fonduri Monetare, Certificate de Trezorerie, etc)

Titluri de stat, Obligațiuni guvernamentale și corporative, Fonduri de obligațiuni

Acțiuni, Fonduri de Acțiuni, Fonduri mixte etc

Obligațiuni Structurate

Depozite Structurate

Instrumente financiare derivate pe curs valutar (Forward, Swap, Opțiuni)

Instrumente financiare derivate pe rata dobânzii (Opțiuni, Swap)

Alte instrumente financiare derivate (metale și alte active suport)

Target Investiţional

Secțiunea IV - Target Investiţional

În această secţiune, te rugăm să ne oferi un răspuns prin care să putem evalua aşteptările şi obiectivele tale cu privire la investiţiile pe care dorești să le efectuezi.

Prima întrebare

Intrebarea 1 din 1

Care este scopul urmarit în legătură cu plasarea disponibilităţilor în produse financiare? (doar un singur răspuns posibil)

Scop Investiţional

Acoperirea riscurilor de piaţă (Hedging)

Speculativ

Profilul tau

Pentru a afla rezultatele chestionarului de profilare te rugam sa introduci o adresa de e-mail:

Loading...

Se trimit informatiile


Vă mulțumim pentru că ați folosit instrumentele de simulare ale Erste AM și deoarece avem o versiune beta a acestor instrumente am aprecia dacă puteți să ne descrieți pe scurt care sunt impresiile dumneavoastră. Vă mulțumim!

TOP